11月6日，四川樂山警方披露一起非法經(jīng)營案——一個涉及全國13個省份、涉案金額高達380余億元的特大跨區(qū)域地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)被搗毀。日前，樂山中院作出判決，其中三名被告人因犯非法經(jīng)營罪、虛開增值稅專用發(fā)票罪，被依法判處兩年六個月至十三年六個月不等的有期徒刑。
▲警方抓捕嫌疑人。資料圖
據(jù)介紹，2021年3月24日，樂山市公安局經(jīng)偵支隊在對人民銀行移送的一起重點可疑交易線索進行研判后，發(fā)現(xiàn)樂山某科技公司交易異常。經(jīng)初查，該團伙在四川、江蘇、新疆、浙江等地大量開設(shè)“空殼”公司，在無真實經(jīng)營業(yè)務(wù)的情況下，將控制的大量公司賬戶用于向他人提供“公轉(zhuǎn)私”服務(wù)，公司賬戶交易頻繁，上億資金快進快出，單月交易金額達1.38億元，具有非法從事資金支付結(jié)算活動的重大嫌疑，涉嫌非法經(jīng)營罪。
“從前期偵查結(jié)果看，該團伙掌握24家公司，上下游關(guān)聯(lián)客戶共計470余個賬戶，一年涉案資金交易流水高達71億余元……”專案組辦案民警介紹，這些公司注冊時間均較短，公司法定代表人、股東、高管存在多重關(guān)聯(lián)交叉，且沒有任何真實貨物交易，大多為套用的門牌號或地址，是典型的為掩飾虛開增值稅專用發(fā)票開設(shè)的空殼公司。樂山市公安局隨即成立專案組，以涉嫌非法經(jīng)營罪對該團伙立案偵查。
由于犯罪團伙作案手法隱蔽，空殼公司數(shù)量大，上下游涉及全國各地76家企業(yè)，調(diào)查取證異常困難。同時，該案中還摻雜虛擬貨幣交易，實施跨境資金調(diào)撥，資金操作信息紛繁交雜約2000余萬條，構(gòu)建資金流向圖也并非易事。
經(jīng)過縝密偵查，充分運用數(shù)據(jù)資源優(yōu)勢等，專案組終于厘清了團伙資金流向、作案模式、團伙層級和人員構(gòu)成，一個以萬某為首的地下錢莊職業(yè)化犯罪團伙逐漸浮出水面。樂山警方組織百余名警力奔赴成都、南京、福州、宜昌等地，一舉抓獲萬某、陳某、黃某等13名主要犯罪嫌疑人，繳獲大量作案工具，并發(fā)起全國集群戰(zhàn)役。
▲警方抓捕嫌疑人。資料圖
據(jù)專案組辦案民警介紹，隨后全國公安機關(guān)共計立案37起，抓獲176名犯罪嫌疑人，將這個涉及全國13個省份、涉案金額高達380余億元的特大跨區(qū)域地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)成功摧毀。目前，各地正對相關(guān)案件進一步偵辦和審理中。其中，該案的主犯被樂山中院依法判處十三年六個月的有期徒刑。
警方提醒，法律對非法從事資金支付結(jié)算、虛開增值稅專用發(fā)票等違法犯罪行動零容忍，廣大經(jīng)營者要合法經(jīng)營，共同營造法治化營商環(huán)境。
近日，大慶市公安機關(guān)經(jīng)過縝密偵查，成功破獲一起非法買賣外匯案件，涉案金額1200余萬元。
2024年7月，大慶市公安局東光分局在工作中獲得線索：轄區(qū)居民鄒某長期往返于內(nèi)地與澳門之間，從事非法買賣外匯活動。接到線索后，東光分局高度重視，在市局經(jīng)偵支隊的指導(dǎo)下迅速開展工作。經(jīng)過大量分析研判和調(diào)查取證，確定了鄒某的犯罪事實，并掌握了其活動規(guī)律。10月23日，東光分局民警在鄒某家中將其成功抓獲。經(jīng)訊問，鄒某交代，2023年1月，他利用到澳門旅游的機會參與了賭博，發(fā)現(xiàn)了可以買賣外匯的“商機”，于是動起了歪腦筋。他通過大家熟知的支付寶、微信等付款方式變相買賣外匯。截至案發(fā)時，累計數(shù)額折合人民幣高達1200余萬元。
鄒某的行為嚴(yán)重違反了國家相關(guān)法律法規(guī)，損害了國家金融安全和穩(wěn)定。此次案件的成功破獲，彰顯了大慶公安機關(guān)打擊金融領(lǐng)域犯罪的決心和能力，下步工作中，大慶市公安機關(guān)將繼續(xù)對此類犯罪保持嚴(yán)打嚴(yán)防的高壓態(tài)勢，堅決維護金融秩序平穩(wěn)有序。
虛擬貨幣近年來受到許多人的關(guān)注，有人炒幣卻存著不可告人的秘密。不久前，北京警方破獲一起涉案金額超過8億元，涉及全國十余個省市的地下錢莊案，揭開了境內(nèi)外團伙利用虛擬幣洗錢的犯罪活動。
職務(wù)侵占案牽
出地下錢莊洗錢團伙
今年7月，北京警方在偵辦一起職務(wù)侵占案件時發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人張某通過境外地下錢莊轉(zhuǎn)移犯罪贓款2000余萬元，致使民營企業(yè)遭受嚴(yán)重?fù)p失。
北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊民警 張博源：張某是利用擔(dān)任某民營企業(yè)財務(wù)的職務(wù)便利，從公司侵占了2000多萬元人民幣，把其中的1800多萬分散轉(zhuǎn)給了十幾個個人賬戶。經(jīng)過我們對這十幾個個人賬戶的分析，主要以東南沿海地區(qū)開設(shè)賬戶為主，跟張某是沒有任何的直接關(guān)系的，所以我們當(dāng)時就判定這些錢的交易是存在可疑的。
十幾個賬戶收到單向大額轉(zhuǎn)賬 交易量巨大
為追贓減損，挽回企業(yè)損失，警方對犯罪贓款的流入賬戶進行了追蹤分析，發(fā)現(xiàn)呂某、唐某、陳某等十幾個人的賬戶內(nèi)，短時間內(nèi)接收了來自犯罪嫌疑人張某轉(zhuǎn)入的單向大額人民幣轉(zhuǎn)賬，而這些賬戶幾年間頻繁交易，交易筆數(shù)達上百萬筆，存在異常情況。
北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊民警 張博源：查詢之后我們發(fā)現(xiàn)他們的賬戶資金交易量巨大，每天它的資金交易量很有可能會達到百萬甚至千萬級，然后其中的生活消費也很少，就跟咱們正常人的一個銀行交易流水是極不相符的。我們在這個過程中又通過比對，發(fā)現(xiàn)他們和我們之前偵辦的其他地下錢莊也有資金往來，更加明確了一點，他們是跟地下錢莊非法換匯的事情是有直接關(guān)系的。
大量不明資金轉(zhuǎn)至境外 涉案金額高達8億
通過對可疑交易分析，警方逐漸鎖定呂某以及他關(guān)聯(lián)的十幾個賬戶，并經(jīng)工作查明，他們在三年多的時間內(nèi)，將大量不明資金轉(zhuǎn)移至境外，涉案金額高達8億多元。
以高額回報為誘餌
誘惑親友組建洗錢團伙
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，呂某憑借自己長期在國外生活的便利條件，一直身處境外進行遙控，同時利用高額利潤誘惑境內(nèi)親朋好友陳某、唐某等人入伙，在境內(nèi)組建了一個小型的洗錢團伙招攬客戶，共同實施犯罪行為。
呂某等人為了規(guī)避風(fēng)險，對抗偵查，以高額回報作為誘餌，誘惑其親朋好友在境內(nèi)開設(shè)銀行賬號和虛擬幣錢包，然后按照指令操作轉(zhuǎn)賬，同時慫恿他們繼續(xù)招募同伙，犯罪團伙迅速將這些資金通過國外虛擬幣交易平臺購買虛擬幣。
公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，呂某團伙接收洗錢資金后，立即組織團伙操作進行虛擬幣購買、拆分、出售等，迅速為上游犯罪所得的贓款進行洗白。
今年7月，警方在多個省市同時開展收網(wǎng)行動，將涉案犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。警方現(xiàn)場繳獲從事非法活動的手機等電子設(shè)備20余部、銀行卡30余張。目前，涉案4名主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪被檢察機關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
虛擬貨幣如何成為非法買賣外匯作案工具？
經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)呂某為首的犯罪團伙為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪提供資金通道，上游犯罪團伙往往通過呂某等人采取虛擬幣“置換”等方式，使用境內(nèi)人民幣資金向炒幣人員和幣商收購虛擬幣，再通過境外的虛擬貨幣平臺，向境外賣家出售虛擬幣獲得外匯，以此實現(xiàn)將境內(nèi)的非法所得轉(zhuǎn)移至境外的目的。
而在此案中所出現(xiàn)的通過高額利益招募團伙，共同以虛擬幣交易為媒介的犯罪行為，對群眾更具誤導(dǎo)性。犯罪分子往往故意回避私自買賣外匯涉嫌違法犯罪的事實，利用高額回報作為誘餌，取得借卡人的信任，利用其賬戶進行洗錢。
根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯，或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，并處罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
國家外匯管理局北京市分局外匯檢查處工作人員 田國志：以本案為例，這些境內(nèi)的個人他其實是通過了地下錢莊，然后他們把境內(nèi)的人民幣資金打到了陌生人的銀行賬戶，通過虛擬幣媒介，完成資金換匯的過程。這件事其實是違反了國家外匯管理條例和個人外匯管理辦法的，正規(guī)的渠道應(yīng)該是境內(nèi)的居民，通過銀行等具有外匯經(jīng)營資質(zhì)的金融機構(gòu)進行外匯買賣。
虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動
2021年9月，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等九部門印發(fā)的《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》明確：
虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；
虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)等非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締，對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；
境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。
北京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊民警 張博源：在我國虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位，首都公安提示廣大人民群眾，切勿因高額回報蒙蔽心智，不出借自己的身份證、銀行卡、手機號等信息，切勿淪為犯罪分子的幫兇。
一、美國ITC對中國鋁制平版印刷板作出雙反產(chǎn)業(yè)損害終裁
2024年10月22日，美國國際貿(mào)易委員會（ITC）投票對進口自中國的鋁制平版印刷板（Aluminum Lithographic Printing Plates）作出反傾銷和反補貼產(chǎn)業(yè)損害肯定性終裁，認(rèn)定被主張存在傾銷和補貼行為的涉案產(chǎn)品對美國國內(nèi)產(chǎn)業(yè)造成了實質(zhì)性損害或損害威脅?；诿绹鴩H貿(mào)易委員會的肯定性終裁，美國商務(wù)部將對中國涉案產(chǎn)品頒布反傾銷和反補貼征稅令。本案涉及美國海關(guān)編碼3701.30.0000項下產(chǎn)品。
二、巴西對中國聚酯短纖征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日，巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第653號決議，決定對原產(chǎn)于中國、印度、越南、馬來西亞和泰國的聚酯短纖征收不超過6個月的臨時反傾銷稅，分別為：中國61.09－397.04美元/噸，印度260.47美元/噸，越南308.58美元/噸（越南生產(chǎn)商/出口商Vietnam New Century PolyesterFibre Co., Ltd.不征稅），馬來西亞85.80－383.63美元/噸，泰國223.45美元/噸（泰國生產(chǎn)商/出口商Zhongthai Chemical Fiber Co., Ltd.不征稅）。本案涉及南共市稅號5503.20.90項下的產(chǎn)品。本決議自發(fā)布之日起生效。
三、巴西對中國霧化器征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日，巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第651號決議，決定對原產(chǎn)于中國的霧化器征收不超過6個月的臨時反傾銷稅，稅額為0.83－2.62美元/件。涉案產(chǎn)品的南共市稅號為9019.20.20。本決議自發(fā)布之日起生效。
四、巴西對中國二氧化鈦征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日，巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第652號決議，決定對原產(chǎn)于中國的金紅石型二氧化鈦征收不超過6個月的臨時反傾銷稅，稅額為577.73－1772.69美元/噸。涉案產(chǎn)品的南共市稅號為3206.11.10。本案的臨時反傾銷稅不適用于“金紅石型顏料，其按重量計含有82%或更多的二氧化鈦，用于三聚氰胺裝飾層壓板原紙的表面處理，基于單一或組合基質(zhì)，含有氧化鋁（Al2O3）、五氧化二磷（P2O5）、氧化鉀（K2O）、二氧化硅（SiO2）和/或有機化合物，等電點pH值等于或大于6.5且小于或等于8.1，適用于制造裝飾層壓板”。本決議自發(fā)布之日起生效。
五、巴西對中國鍍錫鍍鉻板卷征收臨時反傾銷稅
2024年10月21日，巴西外貿(mào)委員會管理執(zhí)行委員會(GECEX)發(fā)布2024年第649號決議，決定對原產(chǎn)于中國的任何寬度且厚度小于0.5毫米的合金或非合金鍍錫鍍鉻板卷征收不超過6個月的臨時反傾銷稅，稅額為251.97－341.28美元/噸。涉案產(chǎn)品的南共市稅號為7210.12.00、7210.50.00、7212.10.00和7212.50.90。本決議自發(fā)布之日起生效。
六、德國通報中國出口毛絨玩具不合格
2024年10月23日，據(jù)歐盟非食品類快速預(yù)警系統(tǒng)（RAPEX）官網(wǎng)消息，因產(chǎn)品零部件易脫落，兒童有可能誤食導(dǎo)致窒息，存在窒息危險，不符合《玩具指令》以及歐洲標(biāo)準(zhǔn)EN 71-1的要求。德國通報中國出口毛絨玩具不合格。警報編號：A12/02998/24。
中新社金邊10月11日電 (楊強 項薪宇)中國駐柬埔寨大使汪文斌當(dāng)?shù)貢r間11日在金邊表示，打擊網(wǎng)賭電詐等犯罪活動不僅是中柬兩國、更是地區(qū)國家的共識，當(dāng)前地區(qū)國家攜手打擊網(wǎng)賭電詐跨境犯罪活動的勢頭正在形成，相信今后地區(qū)國家在這方面采取的合作將會取得越來越多的成果。
汪文斌當(dāng)天就中國國務(wù)院總理李強出席東亞合作領(lǐng)導(dǎo)人系列會議并與柬埔寨首相洪瑪奈會晤接受中柬兩國媒體采訪。
他指出，這次會晤為中柬兩國進一步深化戰(zhàn)略互信，密切務(wù)實合作，構(gòu)建新時代中柬命運共同體注入強勁的動力。同時也向地區(qū)國際社會發(fā)出明確信號，就是中柬雙方將會繼續(xù)共同鞏固和深化兩國鐵桿友誼，未來中柬合作將面臨更加廣闊的空間，也必將會取得更加豐碩的成果。
汪文斌表示，兩國領(lǐng)導(dǎo)人在會晤中一致同意要加強在打擊跨國網(wǎng)賭電詐方面的合作。中柬雙方共同認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)合作堅決打擊網(wǎng)賭電詐這類跨國犯罪活動，為兩國之間各項交流合作的正常推進，以及深化兩國之間的友誼營造良好環(huán)境。
汪文斌對柬方今年來在打擊網(wǎng)賭電詐犯罪活動采取的一系列舉措表示贊賞。他表示，中方希望并相信柬方未來將持續(xù)采取行動，有效遏制網(wǎng)賭電詐等跨境犯罪活動。中方將繼續(xù)為柬方打擊網(wǎng)賭電詐跨境犯罪活動提供有力支持和協(xié)助。(完)
新華社重慶10月10日電（記者周文沖）記者10日從重慶警方獲悉，近日，重慶警方破獲一起特大跨境賭博案，被公安部列為跨境賭博全國“十大犯罪集團”之一的“DC”集團被徹底摧毀，跨境賭博全國“十大涉案逃犯”之一的該集團主犯呂某投案自首。
2020年10月，公安機關(guān)接到一起網(wǎng)絡(luò)賭博線索，循線偵查發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)絡(luò)賭博平臺隸屬菲律賓“DC”集團。該集團創(chuàng)辦于2009年，主營棋牌、老虎機等網(wǎng)絡(luò)賭博業(yè)務(wù)，通過投放廣告、發(fā)展代理人員返傭金等渠道面向我境內(nèi)公民招賭、吸賭，滋生“地下錢莊”跨境洗錢等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和經(jīng)濟安全。
公安部將該案列為部督案件，指定重慶市公安局偵辦。重慶市公安局南岸區(qū)分局擔(dān)當(dāng)主偵單位，抽調(diào)精干警力成立專案組。經(jīng)專案組偵查，該集團開設(shè)千億、樂虎等7個網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，在我境內(nèi)發(fā)展了多家研發(fā)、客服等關(guān)聯(lián)公司，并與境內(nèi)外多家非法支付、“地下錢莊”等犯罪團伙合作。
該集團高峰時期員工多達800余人，以高薪誘導(dǎo)招募我境內(nèi)人員前往菲律賓，求職人員到達當(dāng)?shù)爻蔀樵摷瘓F員工后，被收繳護照，限制人身自由。
專案組民警介紹，該集團旗下網(wǎng)絡(luò)賭博平臺吸引賭客注冊會員充值，充值賭資由“地下錢莊”洗錢轉(zhuǎn)移至境外，流入該集團賬戶。該集團年均充值流水達100億元、凈利潤達4億元。
在公安部指揮下，專案組在全國30余個省份發(fā)起三批次集中收網(wǎng)抓捕行動，抓獲主要涉案人員79人、代理人員3700余人，搗毀境內(nèi)招賭、吸賭點位4300余處，凍結(jié)涉案賬戶1.1萬余個、涉案資金超3億元，打掉涉賭黑灰產(chǎn)企業(yè)7家、非法支付平臺13個。
該案主犯呂某藏匿境外，公安部協(xié)調(diào)國際刑警組織發(fā)布紅色通報在全球通緝。專案組依托跨境執(zhí)法合作機制，積極對呂某展開追捕，并對呂某發(fā)起心理攻勢，呂某最終從境外乘機到重慶投案自首。
呂某到案后，主動交代犯罪事實，積極退還贓款，并配合警方全部關(guān)停該集團旗下網(wǎng)絡(luò)賭博平臺。至此，該跨境賭博犯罪集團被徹底摧毀。
新華社北京9月24日電 商務(wù)部24日發(fā)布公告，決定對美國PVH集團針對涉疆產(chǎn)品涉嫌違反正常的市場交易原則，中斷與中國企業(yè)、其他組織或者個人的正常交易、采取歧視性措施等問題啟動調(diào)查。
商務(wù)部安全與管制局負(fù)責(zé)人當(dāng)日對此回應(yīng)稱，近期有關(guān)機構(gòu)向不可靠實體清單工作機制建議、舉報，美國PVH集團涉嫌在缺乏事實依據(jù)的情況下，違反正常的市場交易原則，無端抵制新疆棉花等產(chǎn)品，嚴(yán)重?fù)p害有關(guān)中國企業(yè)合法權(quán)益，危害中國主權(quán)、安全、發(fā)展利益。按照《不可靠實體清單規(guī)定》，不可靠實體清單工作機制決定對PVH集團有關(guān)行為啟動調(diào)查，并將根據(jù)調(diào)查結(jié)果采取相關(guān)措施。
這位負(fù)責(zé)人表示，中國政府堅定不移推進高水平對外開放，堅定維護多邊貿(mào)易體制，堅定維護各類市場經(jīng)營主體合法權(quán)益。中國一貫審慎處理不可靠實體清單問題，僅針對極少數(shù)破壞市場規(guī)則并違反中國法律的外國實體，誠信守法的外國實體完全無需擔(dān)心。
2021年4月，市場監(jiān)管總局依法對阿里巴巴集團控股有限公司（以下簡稱阿里巴巴集團）在中國境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)零售平臺服務(wù)市場實施“二選一”壟斷行為作出行政處罰開展行政指導(dǎo)，責(zé)令其停止違法行為、全面自查整改，連續(xù)三年向市場監(jiān)管總局提交自查合規(guī)報告。
三年來，市場監(jiān)管總局加強對阿里巴巴集團合規(guī)整改的督導(dǎo)，對整改落實情況開展深入核查，并委托第三方機構(gòu)開展執(zhí)法效果評估。從核查和評估情況看，阿里巴巴集團按照《行政處罰決定書》《行政指導(dǎo)書》要求，全面停止“二選一”壟斷行為，嚴(yán)格規(guī)范自身經(jīng)營行為，認(rèn)真落實平臺主體責(zé)任，健全企業(yè)合規(guī)管理制度，提升平臺內(nèi)商家和消費者服務(wù)水平，合規(guī)整改工作取得良好成效，網(wǎng)絡(luò)零售市場環(huán)境得到改善，公平競爭秩序有效恢復(fù)，市場發(fā)展空間不斷拓展，平臺間競爭活力明顯提高，平臺經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量和營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。下一步，市場監(jiān)管總局將指導(dǎo)阿里巴巴集團持續(xù)規(guī)范經(jīng)營，進一步提升合規(guī)質(zhì)效，加快創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，不斷提升服務(wù)水平，為建設(shè)世界一流企業(yè)、增強國際競爭力提供堅實保障。
“多家支付公司POS機入網(wǎng)受限”“15天不能進件”“今天起停止新增”……近幾日，多家支付公司被停止新增的消息傳遍了支付圈。就在8月27日，有多方代理商告訴北京商報記者，包括拉卡拉等在內(nèi)的多家支付公司被要求自查改進、暫停新增；另在此前，新生支付公司也官宣將關(guān)閉銀聯(lián)條碼前置平臺PC端、邀請碼、api接口入口的商戶進件請求。
對此事件，北京商報記者獨家從多家支付機構(gòu)處得到了回應(yīng)，主要是針對行業(yè)“一機多碼”和“一機多機構(gòu)”等問題，進一步規(guī)范合規(guī)化流程，如何盡早盡快根據(jù)要求完成整改，長期來說對機構(gòu)后期可持續(xù)性展業(yè)有所幫助，但從短期來說，實際收益受到影響，也是各機構(gòu)需要克服和解決的難點。
停新自查
“停新”消息并非空穴來風(fēng)，北京商報記者注意到，8月26日，拉卡拉致收單業(yè)務(wù)合作方的一份公告或側(cè)面印證了此事。
其中提到，近段時間業(yè)內(nèi)某些收單外包機構(gòu)采用所謂的“POSP模式”進行違規(guī)展業(yè)，宣傳“自主變更商戶信息、破二除五、一機多機構(gòu)”等，造成了商戶名稱頻繁變動，而這已引發(fā)清算機構(gòu)監(jiān)控預(yù)警，并對商戶名稱修改次數(shù)絕對值排名靠前的收單機構(gòu)采取管控措施，而作為線下收單商戶數(shù)量最多的機構(gòu)，拉卡拉名列其中。
拉卡拉稱，公司立即開展了自查，確認(rèn)沒有涉及以上嚴(yán)重違規(guī)作業(yè)行為，商戶名稱修改次數(shù)占活躍商戶比例極低，但是當(dāng)某些商戶在拓客端、商戶App發(fā)起名稱修改時，公司在審核流程方面存在進一步改進的空間，目前已接受清算機構(gòu)相關(guān)指導(dǎo)意見，并全力開展以商戶入網(wǎng)及信息變更規(guī)范性為重點的自查改進活動，強化作業(yè)管控。
此外，拉卡拉還稱，將盡早完成自查改進工作，恢復(fù)正常作業(yè)。
針對拉卡拉這一公告內(nèi)容，北京商報記者向拉卡拉方面求證，但截至發(fā)稿未獲得相關(guān)回應(yīng)。
不過，能印證拉卡拉停新自查的還有多方代理商的消息。8月27日，就拉卡拉POS機是否還能辦理，北京商報記者向多家代理商進行采訪，后者給出的均是否定答案，從8月27日起，拉卡拉已經(jīng)無法進件辦理入網(wǎng)。
素喜智研高級研究員蘇筱芮表示，要求停新整改反映出上述支付機構(gòu)存在的業(yè)務(wù)積弊較深，自主變更商戶名稱等違規(guī)行為嚴(yán)重擾亂了支付市場，也體現(xiàn)出支付機構(gòu)此前內(nèi)控存在較嚴(yán)重的問題。
沖擊收益
被曝出停新自查的并非拉卡拉一家，近日，新生支付同樣在官網(wǎng)發(fā)文稱，為進一步落實《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》及中國銀聯(lián)的相關(guān)要求，切實履行收單業(yè)務(wù)管理主體責(zé)任，公司將對系統(tǒng)功能進行調(diào)整，9月1日起，公司將關(guān)閉銀聯(lián)條碼前置平臺PC端、邀請碼、api接口入口的商戶進件請求。
另據(jù)北京商報記者8月27日從多方渠道了解到，有數(shù)家位于華南、華北地區(qū)等在內(nèi)的多家收單排名靠前的支付公司，同樣被要求停新自查。
對此消息，北京商報記者向多家支付公司采訪，大多三緘其口，不過也有幾家向記者證實了此事。
正如一支付公司相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴北京商報記者，確有其事，主要是針對行業(yè)“一機多碼”和“一機多機構(gòu)”等問題，這對于支付機構(gòu)是挑戰(zhàn)也是機遇?？傮w來說，公司會嚴(yán)格按照要求完成整改，進一步規(guī)范合規(guī)化流程，深耕場景化收單領(lǐng)域，銜接廣大商戶、C端消費者、銀行、行業(yè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)商等，探索更多的產(chǎn)品和服務(wù)的可能。
談及對公司影響，前述支付公司相關(guān)負(fù)責(zé)人進一步提到，從長遠(yuǎn)來看，三方支付機構(gòu)肯定是要保證合規(guī)展業(yè)的經(jīng)營實質(zhì)，能夠盡早盡快根據(jù)要求完成整改，對于后期可持續(xù)性展業(yè)是非常有優(yōu)勢的，但是從短期來說，機構(gòu)的實際收益受到影響，也是各機構(gòu)需要克服和解決的難點。
“情況屬實，之前確實存在有代理商為搶商戶，說可以通過更改商戶名稱，規(guī)避銀行的風(fēng)控系統(tǒng)，有些公司就推出了一個月可以修改N次的規(guī)則，代理商拿這個作為噱頭去搶量。但這個規(guī)則，從專業(yè)的角度來說是不可能規(guī)避銀行的風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測的，更改商戶名稱，也只是用戶側(cè)所看到的交易憑證顯示不一樣，實際上，后臺的五要素，包括商戶編碼在內(nèi)都是不變的?！绷硪恢Ц稒C構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員說道。
博通咨詢首席分析師王蓬博告訴北京商報記者，259號文下發(fā)后，一機一碼成為不可逾越的紅線，但很多外包機構(gòu)還抱有僥幸心理，部分持牌機構(gòu)也睜一只眼閉一只眼，利用后臺隨意變造商戶名稱過多，“一機萬碼”變成“一機多機構(gòu)”的方式獲取收益，才造成相關(guān)卡組和監(jiān)管機構(gòu)此次監(jiān)控預(yù)警和“停新”指導(dǎo)。
談及此次停新事件對相關(guān)支付機構(gòu)造成的業(yè)務(wù)沖擊，蘇筱芮告訴北京商報記者，相關(guān)問題既影響涉事機構(gòu)的市場品牌聲譽，同時也會影響到機構(gòu)的增量業(yè)務(wù)，對營收造成沖擊。對于機構(gòu)來說，后續(xù)需要從頂層制度方面建立健全支付內(nèi)控體系，針對商戶審核流程強化安全防線，將具體工作落實到責(zé)任人，不斷夯實內(nèi)控能力。
風(fēng)暴未止
“尊敬的用戶，您的POS設(shè)備將于8月26日停止服務(wù)，為不影響正常使用，為您免費更換新的機器?！薄袄ɡ_實已經(jīng)沒辦法進件，但我們還有別的機器都支持，辦理有好禮相送?！毙枰⒁獾氖?，對于此次停新事件，已有不少代理商以此為噱頭，向用戶推銷拓展其他支付POS機。
蘇筱芮評價，在風(fēng)口浪尖繼續(xù)通過網(wǎng)絡(luò)渠道售賣POS機，或?qū)?dǎo)致后續(xù)更多機構(gòu)卷入停新風(fēng)暴。在她看來，此次停新風(fēng)暴也為其他收單機構(gòu)敲響了警鐘，第三方支付機構(gòu)需引以為戒，加強內(nèi)控巡視，落實監(jiān)管要求，及早查漏補缺進行業(yè)務(wù)整改。
“整體來看，這次事件對于那些暫停的收單機構(gòu)還是有較大影響，對機構(gòu)來說，首要任務(wù)還是要盡快完成自查整改，做好服務(wù)商管理?！蓖跖畈└嬖V北京商報記者，隨著監(jiān)管逐漸趨嚴(yán)，合規(guī)性對支付機構(gòu)來講正變得愈發(fā)重要。但也要看到，收單市場的真實需求仍存在，如果此次“停新”時間比較長，有可能有新的機構(gòu)會乘機“彌補”市場空白。
隨著《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》和《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例實施細(xì)則》的發(fā)布，支付展業(yè)的門檻也在逐漸提高。王蓬博稱，從支付行業(yè)發(fā)展歷史來看，通道費一直是所有支付機構(gòu)的最主要盈利模式，占比也最高。雖然支付成為底層工具后，介入場景運營，通過支付帶動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在成為下一個發(fā)展方向，但如何占據(jù)更大的盈利份額，還需要時間檢驗。
中國網(wǎng)8月22日訊 據(jù)公安部網(wǎng)站消息，為持續(xù)深入推進打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項行動，進一步清剿犯罪窩點、緝捕涉詐人員，近日，公安部部署云南省公安機關(guān)與緬甸相關(guān)地方執(zhí)法部門開展邊境警務(wù)執(zhí)法合作，成功抓獲307名實施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的中國籍犯罪嫌疑人，其中網(wǎng)上在逃人員20名。目前，全部嫌疑人已被移交我方，打擊行動取得又一重大戰(zhàn)果。
去年以來，為堅決遏制緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，公安部持續(xù)深化與緬甸執(zhí)法部門的國際警務(wù)執(zhí)法合作，聯(lián)合開展了一系列打擊行動，累計5萬余名中國籍涉詐犯罪嫌疑人被移交我方，緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢持續(xù)向好。為全面清除緬北電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，近日，在公安部的指揮部署下，云南省公安機關(guān)與緬甸相關(guān)地方執(zhí)法部門開展邊境警務(wù)執(zhí)法合作，在緬北佤邦地區(qū)成功抓獲307名實施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的中國籍犯罪嫌疑人，其中包括20名網(wǎng)上在逃人員，查扣一大批手機、電腦等作案工具。經(jīng)查，該團伙藏匿于佤邦，通過搭建虛擬幣網(wǎng)絡(luò)投資平臺，誘導(dǎo)受害人在平臺“低買高賣”虛擬幣的方式實施詐騙。目前，全部犯罪嫌疑人及涉案證據(jù)物品已通過云南孟連縣孟連口岸順利移交我方，同時云南省公安機關(guān)對境內(nèi)9名同案犯罪嫌疑人開展同步收網(wǎng)，案件偵辦工作正緊張進行。
公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前，緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢得到有效遏制，但仍有部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子心存僥幸、負(fù)隅頑抗，公安機關(guān)將進一步強化國際及邊境警務(wù)執(zhí)法合作，不斷加大打擊力度，持續(xù)組織專項打擊行動，全面清剿詐騙窩點，依法緝捕涉詐人員，堅決徹底鏟除緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“毒瘤”，切實維護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
涉外商事法律護航工程
