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“全球反洗錢監(jiān)管資訊月刊”旨在通過定期收集整理公開信息為大家提供及時(shí)的政策訊息，了解全球反洗錢監(jiān)管信息。

法規(guī)

發(fā)布日期：2022年3月16日

美國貨幣監(jiān)理署發(fā)布《關(guān)于處理可疑活動(dòng)報(bào)告要求豁免權(quán)的最終規(guī)則》

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：美國貨幣監(jiān)理署(OCC)

美國貨幣監(jiān)理署(OCC)發(fā)布《關(guān)于處理可疑活動(dòng)報(bào)告要求豁免權(quán)的最終規(guī)則》。該規(guī)則修訂了OCC的《可疑活動(dòng)報(bào)告條例》，允許OCC在收到受約束金融機(jī)構(gòu)的請求時(shí)，對這些條例的要求進(jìn)行豁免。該規(guī)則將OCC的法律權(quán)限與美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局(FinCEN)原有的豁免權(quán)相協(xié)調(diào)，并使OCC能夠?qū)嵭小?020年反洗錢法》所要求的變革。該規(guī)則還將使OCC有可能對那些開發(fā)創(chuàng)新解決方案以更有效地滿足《銀行保密法》要求的國家銀行或聯(lián)邦儲蓄協(xié)會(huì)給予救濟(jì)。

發(fā)布日期：2022年3月11日

英國金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于制裁和加密資產(chǎn)部門的聯(lián)合聲明

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：英國金融行為監(jiān)管局(FCA)

英國金融行為監(jiān)管局(FCA)發(fā)布了一份制裁加密資產(chǎn)行業(yè)的聯(lián)合聲明，并提醒英國的加密貨幣交易所需認(rèn)真履行其責(zé)任，遵守執(zhí)法規(guī)定。FCA強(qiáng)調(diào)，金融制裁條例沒有區(qū)分加密資產(chǎn)和其他形式的資產(chǎn)。根據(jù)《2017年洗錢條例》和《2018年制裁和反洗錢法案》，使用加密資產(chǎn)規(guī)避金融制裁同樣屬于刑事犯罪。

發(fā)布日期：2022年3月4日

英國財(cái)政部發(fā)布《2022年經(jīng)濟(jì)犯罪（透明度和執(zhí)法）法案》

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：英國財(cái)政部(HMT)

英國財(cái)政部(HMT)首次發(fā)布《經(jīng)濟(jì)犯罪（透明度和執(zhí)法）法案》，加快了打擊洗錢的計(jì)劃。它還宣布了對英國公司注冊處（公司注冊處是登記公司信息并向公眾開放的政府機(jī)構(gòu)）進(jìn)行“根本性改革”的計(jì)劃。HMT計(jì)劃引入一項(xiàng)要求，即任何在英國設(shè)立、經(jīng)營、擁有或控制公司的人都必須向公司注冊處核實(shí)其身份，公司注冊處將有權(quán)質(zhì)疑“可疑”信息，并向安全機(jī)構(gòu)通報(bào)其潛在的不法行為。該法案還旨在賦予政府扣押加密貨幣資產(chǎn)的新權(quán)力，以及進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢權(quán)力。

報(bào)告

發(fā)布日期：2022年3月15日

最高人民法院發(fā)布最高人民法院工作報(bào)告

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：最高人民法院

最高人民法院發(fā)布最高人民法院工作報(bào)告。報(bào)告指出，2021年人民法院依法嚴(yán)懲金融證券犯罪，審結(jié)操縱市場、內(nèi)幕交易、非法集資、洗錢等犯罪案件1.3萬件，審結(jié)金融糾紛案件155.3萬件。

發(fā)布日期：2022年3月4日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布呼吁對其采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)名單（2022年3月）

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布了呼吁對其采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)聲明，公布識別在反洗錢、反恐怖融資和反擴(kuò)散融資制度中存在重大戰(zhàn)略缺陷的國家或地區(qū)，并呼吁FATF所有成員國加強(qiáng)盡職調(diào)查，在最嚴(yán)重的情況下采取反制措施，以保護(hù)國際金融體系免受來自這些國家的洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)。該名單通常被外部稱為“黑名單”，目前名單上仍為伊朗和朝鮮，繼續(xù)受到FATF的反制措施。

發(fā)布日期：2022年3月4日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布修訂建議24的公開聲明

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)通過了對建議24及其解釋性說明的修正案，要求各國防止濫用法人進(jìn)行洗錢或恐怖融資，并確保提供充分、準(zhǔn)確和最新的法人受益所有權(quán)和控制權(quán)信息。這些修訂加強(qiáng)了法人受益所有權(quán)的國際標(biāo)準(zhǔn)，以確保法人最終所有權(quán)和控制權(quán)的更大透明度，并降低濫用法人的風(fēng)險(xiǎn)。這將大大加強(qiáng)對全球受益所有權(quán)透明度的要求，同時(shí)為個(gè)別國家保留一定程度的靈活性，以進(jìn)一步完善個(gè)別制度。

發(fā)布日期：2022年3月4日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組更新需加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測的國家名單（2022年3月）

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)更新了其應(yīng)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測的國家或地區(qū)名單，將阿聯(lián)酋加入其中，并將津巴布韋從名單中移除。名單上的國家或司法管轄區(qū)已同意與FATF共同制定計(jì)劃，在所商定的時(shí)間框架內(nèi)解決其反恐怖融資機(jī)制中已發(fā)現(xiàn)的缺陷，并接受額外檢查。

發(fā)布日期：2022年3月29日

沃爾夫斯堡集團(tuán)發(fā)布《數(shù)字客戶生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：沃爾夫斯堡集團(tuán)(The Wolfsberg Group)

沃爾夫斯堡集團(tuán)發(fā)布《數(shù)字客戶生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。該指引探討了如何通過進(jìn)一步制定三個(gè)核心反洗錢和反恐怖融資控制措施，將與非面對面客戶的互動(dòng)視為金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)甚至風(fēng)險(xiǎn)更低的渠道。三個(gè)核心反洗錢和反恐怖融資控制措施包括：

在客戶準(zhǔn)入階段進(jìn)行更有效的識別、核實(shí)和認(rèn)證流程；
多維度、持續(xù)地重新評估的客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況；以及
重新設(shè)計(jì)的事件觸發(fā)式持續(xù)盡職調(diào)查方式。

發(fā)布日期：2022年3月22日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布有關(guān)人口走私帶來的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布了一份有關(guān)人口走私帶來的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，旨在更新對與人口走私有關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，幫助各國降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)，追繳犯罪所得。報(bào)告?zhèn)戎赜谂c洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的幾個(gè)相關(guān)參數(shù)，特別是人口走私的地理路線、人口走私組織的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，以及COVID-19的影響（雖然相較前兩者影響較?。?。

發(fā)布日期：2022年3月22日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布喀麥隆加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資措施的互評估后續(xù)評估報(bào)告

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布了一份關(guān)于喀麥隆在加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資措施方面進(jìn)展的互評估后續(xù)評估報(bào)告?？溌∶媾R著較高的恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，主要來源為國外的眾籌、特定非營利組織的募捐和籌款，以及包括非法開采自然資源、販毒和綁架勒索在內(nèi)的犯罪活動(dòng)所得。然而，調(diào)查和起訴部門面臨著多重困難，如缺乏手段和資源、培訓(xùn)不足以及難以追蹤恐怖融資的資金等。此外，喀麥隆尚未實(shí)施沒收犯罪收益或其他替代刑事司法措施。目前，喀麥隆在FATF建議中，有5項(xiàng)建議被評為“合規(guī)”；有13項(xiàng)建議被評為“基本合規(guī)”；有14項(xiàng)建議仍為“部分合規(guī)”；有8項(xiàng)“不合規(guī)”評級。

發(fā)布日期：2022年3月4日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組就房地產(chǎn)行業(yè)以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢指引進(jìn)行公開咨詢

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)制定了關(guān)于房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢和反恐怖融資措施的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施的指引草案，并就其進(jìn)行公開咨詢。指引主要分為三個(gè)部分，包括對FATF風(fēng)險(xiǎn)為本方法的概述、房地產(chǎn)專業(yè)人士可能面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，以及如何有效緩解和管理這些風(fēng)險(xiǎn)。該指引還列出了房地產(chǎn)行業(yè)可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類別，并就制定、實(shí)施和審查方面的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施提出建議，如確保執(zhí)行客戶盡職調(diào)查、確定受益所有權(quán)等。

發(fā)布日期：2022年3月1日

美國財(cái)政部發(fā)布有關(guān)洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資的國家風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：美國財(cái)政部(US Treasury)

美國財(cái)政部發(fā)布了《關(guān)于洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資的2022年國家風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》。報(bào)告點(diǎn)出了美國面臨的最嚴(yán)重的非法金融威脅、漏洞和風(fēng)險(xiǎn)情況。由于美國金融體系的規(guī)模和復(fù)雜性以及美元在全球貿(mào)易支付基礎(chǔ)設(shè)施中的中心地位，美國很容易受到上述三種形式的非法融資影響。該報(bào)告還考慮了新冠肺炎疫情、勒索軟件、美國國內(nèi)暴力極端主義、腐敗導(dǎo)致的非法金融風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的變化，支付和金融服務(wù)的數(shù)字化程度提高以及美國反洗錢和反恐怖融資框架重磅新規(guī)的制定。

發(fā)布日期：2022年3月22日

歐洲銀行業(yè)管理局發(fā)布反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管結(jié)果

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)

歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)公布了有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面監(jiān)管銀行的方法的評估結(jié)果。EBA發(fā)現(xiàn)，樣本中大部分的監(jiān)管機(jī)構(gòu)致力于加強(qiáng)其反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管方法。在監(jiān)管機(jī)構(gòu)面臨的共同挑戰(zhàn)中，歐洲銀行管理局強(qiáng)調(diào)了以下難點(diǎn):

識別銀行業(yè)整體和銀行個(gè)體的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)；
將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估轉(zhuǎn)化為基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管策略；
有效利用現(xiàn)有資源；
采取適當(dāng)和充分的勸導(dǎo)性執(zhí)法措施以糾正反洗錢和反恐怖融資的合規(guī)缺陷。

新聞

發(fā)布日期：2022年3月18日

中國人民銀行召開2022年反洗錢工作電視會(huì)議

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國人民銀行(PBOC)

3月16日，中國人民銀行2022年反洗錢工作電視會(huì)議召開。會(huì)議總結(jié)了2021年人民銀行反洗錢工作，分析了當(dāng)前反洗錢工作形勢，對2022年反洗錢重點(diǎn)工作進(jìn)行了部署。會(huì)議要求全力推進(jìn)反洗錢國際評估整改，不斷完善反洗錢法律制度建設(shè)，加快建立“風(fēng)險(xiǎn)評估+執(zhí)法檢查”雙支柱監(jiān)管框架，切實(shí)強(qiáng)化特定非金融領(lǐng)域反洗錢工作，不斷提高反洗錢監(jiān)測分析和調(diào)查協(xié)查有效性，穩(wěn)步推進(jìn)國家反洗錢數(shù)據(jù)庫建設(shè)，積極參與FATF開展國際標(biāo)準(zhǔn)和評估改革。

發(fā)布日期：2022年3月9日

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布第六次全體會(huì)議結(jié)果

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)第六次全體會(huì)議于2022年3月2日至4日舉行。會(huì)議批準(zhǔn)了為下一輪互評估做準(zhǔn)備的關(guān)鍵工作，并最終確定了對建議24的更新，以提高法人受益所有權(quán)的透明度。FATF批準(zhǔn)了一份關(guān)于人口走私的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告；此外，F(xiàn)ATF還發(fā)布了一份公開咨詢指引，以幫助房地產(chǎn)行業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢措施，以更好地發(fā)現(xiàn)和預(yù)防洗錢活動(dòng)。FATF同意通過加強(qiáng)FATF和FATF區(qū)域機(jī)構(gòu)與追繳犯罪所得網(wǎng)站——CARIN和ARIN之間的合作，加強(qiáng)犯罪所得追繳工作，并同意進(jìn)一步考慮加強(qiáng)關(guān)于國內(nèi)、跨境犯罪所得追繳框架的兩個(gè)建議（建議4和建議38）。各代表團(tuán)還就販運(yùn)芬太尼和其他合成鴉片類藥物收益開展新的工作。

發(fā)布日期：2022年3月25日

歐洲銀行業(yè)管理局發(fā)布關(guān)于反洗錢反恐怖融資立法方案的信函

監(jiān)管機(jī)構(gòu)：歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)

歐洲銀行業(yè)管理局(EBA)就反洗錢和反恐怖融資立法計(jì)劃、與監(jiān)管合作，以及對直接監(jiān)管的選擇標(biāo)準(zhǔn)的問題，向歐洲議會(huì)和歐盟委員會(huì)的代表發(fā)布了信函。在信函中，EBA闡述了其對計(jì)劃中某些技術(shù)觀點(diǎn)的看法。反洗錢和反恐怖融資的專家指出歐盟委員會(huì)和共同立法者可能希望在談判擬議的《反洗錢修訂條例》、《反洗錢條例》以及《反洗錢6號令》時(shí)考慮到加強(qiáng)不同利益相關(guān)者之間的合作，并確保在金融服務(wù)監(jiān)管的所有領(lǐng)域采用全面、一致、穩(wěn)健的方法來應(yīng)對洗錢和恐怖融資的風(fēng)險(xiǎn)。專家們還考慮到反洗錢修訂選擇直接監(jiān)管機(jī)構(gòu)的擬議標(biāo)準(zhǔn)，以及如何對這些標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查，以確保識別出洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)最高的跨境金融機(jī)構(gòu)。

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