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反洗錢是一項(xiàng)重要的工作,在維護(hù)金融安全、治理金融亂象、防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面有著重大意義和重要作用。

反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要

隨著市場經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和對外開放程度的不斷加深，破壞金融管理秩序、金融詐騙、走私、貪污賄賂等經(jīng)濟(jì)犯罪日益增加，跨國毒品犯罪、有組織犯罪的境內(nèi)滲透越來越嚴(yán)重，產(chǎn)生的大量犯罪收益客觀上存在轉(zhuǎn)移、清洗的需求，常常涉及頻繁的洗錢活動。預(yù)防、監(jiān)測、遏制和打擊洗錢活動，發(fā)現(xiàn)并查沒犯罪組織賴以生存的物質(zhì)基礎(chǔ)，凍結(jié)并收繳其犯罪收益，將有力地削弱、分化與瓦解這些犯罪活動，嚴(yán)防其擴(kuò)大和蔓延，并最終實(shí)現(xiàn)打擊犯罪，保護(hù)人民群眾的根本利益，維護(hù)正常社會秩序的目標(biāo)。

反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理的需要

金融機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)主體，其本身就是經(jīng)營和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)是與業(yè)務(wù)經(jīng)營共存的。金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控的好與壞、風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)變能力的強(qiáng)與弱直接決定了一家金融機(jī)構(gòu)的成敗與否。自20世紀(jì)90年代以來，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模與經(jīng)營范圍的不斷擴(kuò)大、新金融工具的涌現(xiàn)、新技術(shù)的應(yīng)用、新業(yè)務(wù)流程的引進(jìn)、監(jiān)管環(huán)境的變化等，從國際大型商業(yè)銀行開始，金融機(jī)構(gòu)普遍推行了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。而洗錢風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)面臨的其中一種風(fēng)險(xiǎn)，可以用客觀面臨的洗錢威脅和自身制度建設(shè)牢固程度二者進(jìn)行衡量。洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要組成部分。

反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

為了達(dá)到深化金融改革的要求，金融機(jī)構(gòu)實(shí)施“引進(jìn)來”和“走出去”戰(zhàn)略加快金融業(yè)對外開放，推進(jìn)金融業(yè)國際化。金融機(jī)構(gòu)作為社會資金活動的主要載體，客觀上在洗錢的放置、離析、融合各個(gè)階段都容易成為洗錢及恐怖融資的渠道。金融機(jī)構(gòu)卷入洗錢和恐怖融資，不僅會面臨巨大的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，而且嚴(yán)重?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)甚至是政府的聲譽(yù)。金融機(jī)構(gòu)的海外經(jīng)營必須要接受東道國的法律約束與金融監(jiān)管。母國相關(guān)制度缺位勢必會導(dǎo)致中國金融機(jī)構(gòu)在海外經(jīng)營中面臨更為苛刻的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管。目前已經(jīng)發(fā)生個(gè)別國家以反洗錢和反恐怖融資為由對中國海外金融機(jī)構(gòu)采取特殊措施的案例，導(dǎo)致了不必要的經(jīng)濟(jì)損失，影響了中國金融機(jī)構(gòu)的國際聲譽(yù)。同時(shí)，反洗錢和反恐怖融資制度缺位，可能為跨國洗錢分子和恐怖分子所利用，導(dǎo)致跨境資金的異常流動，沖擊金融市場，破壞金融穩(wěn)定，進(jìn)而影響國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。因此，做好反洗錢工作對于深化金融改革，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

反洗錢工作是維護(hù)國家利益、履行國際承諾的需要

當(dāng)前，反洗錢與反恐怖融資已經(jīng)涉及到金融、經(jīng)濟(jì)、法律甚至是政治等諸多領(lǐng)域，聯(lián)合國安理會、亞太經(jīng)濟(jì)合作組織、亞歐會議、二十國集團(tuán)財(cái)長和央行行長會議等均將預(yù)防及打擊洗錢與恐怖融資作為了重要議題，許多重要國家更是將反洗錢與反恐怖融資提到了維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略高度。中國目前已經(jīng)簽署或者批準(zhǔn)了包括《聯(lián)合國反腐敗公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》以及12部反恐怖國際公約在內(nèi)的多部涉及反洗錢與反恐怖融資的國際公約，支持聯(lián)合國安理會制裁恐怖主義的各項(xiàng)決議，中國政府明確承諾積極參與反洗錢及反恐怖融資合作，加強(qiáng)對洗錢與恐怖融資的預(yù)防和打擊。作為聯(lián)合國安理會常任理事國、最大的發(fā)展中國家和在國際政治經(jīng)濟(jì)體系中日益重要的國家，中國應(yīng)該在國際反洗錢及反恐怖融資領(lǐng)域發(fā)揮應(yīng)有的作用，在國際組織中擴(kuò)大發(fā)展中國家的代表性，在國際規(guī)則中體現(xiàn)發(fā)展中國家的利益。

洗錢活動不僅可幫助犯罪分子逃避法律制裁，而且還會助長并滋生新的犯罪扭曲正常的經(jīng)濟(jì)與金融秩序，損害金融機(jī)構(gòu)的誠信力，腐蝕公眾的道德素養(yǎng)。在中國經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)的融合不斷加深、社會矛盾發(fā)生新的變化的形勢下，加強(qiáng)反洗錢工作具有十分重要的意義，對此必須要有新的和更深入的認(rèn)識。

參考文獻(xiàn)：《反洗錢知識新編》