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銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號

第一章 總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，落實案件風(fēng)險責(zé)任，促進案件風(fēng)險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作，適用本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負有責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責(zé)人或部門負責(zé)人。

對案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。

第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀律處分。

第三章 問責(zé)基本標準

第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人降級（含）以上處分。

第十四條根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；

（五）對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當從重處理的情形。

第十七條案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。

第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責(zé)任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

第四章 問責(zé)基本程序

第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責(zé)人、主要負責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條案件查清后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。

第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認定，應(yīng)當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

對確需延長案件辦理時間的，應(yīng)當征得銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)同意。

第五章 問責(zé)監(jiān)督

第二十五條問責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究負責(zé)具體案件問責(zé)工作層級機構(gòu)主要負責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

第二十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責(zé)。

第六章 附則

第二十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)法人應(yīng)當根據(jù)本辦法制定或修訂本機構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報備。

第二十八條個別金融機構(gòu)組織構(gòu)架和層級不適用本辦法有關(guān)要求的，機構(gòu)法人應(yīng)當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。

第二十九條本辦法實施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。

第三十條本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。

第三十一條本辦法自2014年1月1日起施行。